DISTINCTION.GLOBAL
Gegründet von Peter Hacker (www.peterhacker.io), einem mehrsprachigen, global anerkannten Schweizer Experten für Cyberrisiken und Versicherung, untersucht Distinction.Global die Entwicklung von Cyberbedrohungen. Das Ziel: Unternehmen dabei zu helfen, Ihre Anfälligkeit für Cyberrisiken besser identifizieren, messen und beheben zu können – und zwar auf Vorstands-, Risikomanagement- und Rechtsebene. Wir denken und suchen global. Doch wir agieren mit lokaler Sichtbarkeit und einem unabhängigem Experten-Netzwerk.
Wie wichtig es ist, Cybervorfälle, ihre Risiken und Aggregation zu verstehen, kann gar nicht genug betont werden. Distinction.Global nutzt menschliche und maschinelle Lernfähigkeiten (inkl. Bedrohungs- und Bestimmungsdaten), um eine nahtlose Verbindung zwischen Vertrag und Anfälligkeitseinschätzung in den Bereichen Versicherung, Rückversicherung und Corporate zu stärken.
Cyberrisiken gehen mit komplexen Wechselbeziehungen einher, angefangen von dem IT-Objekt auf Käuferseite bis hin zu einem breiten, heterogenen Rückversicherungs-Risikoportfolio. Sie sind global, respektieren keine geografischen Grenzen, sind vollständig von Menschenhand gemacht und finden viele schnelle Wege, um (Rück-)Versicherungsprogramme auszulösen. Nach umfassenden Analysen und diversen globalen wie regionalen Projekten bietet Distinction.Global seinen Kunden einzigartige Analysen und Wissenstransfers, die sofort Besonderheiten in Verträgen und potenzielle Anfälligkeiten hervorheben.
Cyberrisiken sind in verschiedene Stufen eingeteilt, abhängig von Typ, den komplexen Zusammenhängen und Geräten, die dabei eine Rolle spielen. Von non-affirmativen („silent“ oder „versteckt“) bis hin zu affirmativen Cyberrisiken berücksichtigt Distinction.Global Datensätze aus Policen sowie Sicherheitslücken, bewertet Verträge und Leistungsportfolios und hebt so Vertrauen und Effektivität des angebotenen Versicherungsprodukts hervor.
Die letzten 18 Monate haben gezeigt, dass wir in den Bereichen Rückversicherung, Versicherung und Corporate mithilfe von aussagekräftigen Informationen zunehmend für außergewöhnliche, parallele Risikosituationen gerüstet sein müssen, die nicht nur mit einem Schlag die globale Wirtschaft, sondern auch den Alltag jedes einzelnen von uns beeinflussen können. Einmalige Risiken wie Pandemien, Cyber- und Lieferketten gehen Hand in Hand und sie respektieren keinerlei Grenzen.
Der drastisch zunehmende Einsatz von Ransomware, gezielter DDoS (Distributed-Denial-of-Service) und Cyberspionage-Attacken, die nie dagewesene und exponentiell zunehmende Herausforderungen für Risikomanagement und (Rück-)Versicherung mit sich bringen, ist ein klarer Beweis für die Verschiebungen in der Taktik der Cyberkriminellen und der damit zusammenhängenden Risikoaggregation.
Aufgrund dieser einzigartigen Entwicklung müssen Cyberrisiken auf Vorstandsebene und mit entsprechender Vertretung und Finanzierung angegangen werden. Wir haben nicht nur die Tools dafür, sondern verfügen zudem über entsprechende Kenntnis der Risiken und solide Daten, um Risiken, rechtliche Fragen, versicherungstechnischen Aspekte, Vorfälle und Risikoeinschätzung heute und in Zukunft zu berücksichtigen.
ANGEBOT
Durch unser Expertenteam können wir eine bedeutende Lücke in der Sprache und dem Verständnis von Risiken überbrücken, indem wir (Rück-)Versicherungs-Manager mit Cybersicherheits- und Cybervorfallexperten zusammenbringen. Seit mehr als 24 Monaten haben wir intensiv mit diesen Parteien zusammengearbeitet und so Unternehmen geholfen, Platzierungen zu prüfen, und (Rück-)Versicherern dabei, ihre Risikoaggregation in Erst- und Drittanbieter-Branchen zu identifizieren und zu quantifizieren. Auf dieser Reise hatten wir Kontakt mit verschiedenen Cyberdatenabietern und haben ein besonderes Verständnis für die Unterschiede zwischen Datenangeboten entwickelt.
CYBERSTRATEGIE, PRODUKTBEWERTUNG UND -ENTWICKLUNG
Einzelne Corporate-Kunden, Versicherungs- oder Rückversicherungsorganisationen betrachten Cyberanfälligkeit zurecht als beispielloses und erhebliches Ertragsrisiko. Wir bieten eine einzigartige und unabhängige Methodik, um Cyberrisikostrategien, Aggregationsmodelle, Versicherungspolicen, Verkäufer- oder Maklerplatzierungsangebote zu prüfen, zu hinterfragen und einzugrenzen.
CYBERRISIKO-FORSCHUNG, VORFALLS- UND RISIKOMANAGEMENT
Als Lean-Organisation arbeiten wir mit maßgeschneiderten, klar definierten, lokalen und internationalen intellektuellen Ressourcen, die pro Projekt definiert werden. Unabhängig davon können wir immer zusätzliche Expertise von seriösen Organisationen mit globaler Erfolgsgeschichte aus den Bereichen Cybersicherheit, Cyberkriminalität, Recht und Assekuranz mit einbringen. Unsere Erfahrung mit Schadensfällen und Ansprüchen ist nicht nur umfassend, sondern auch eine nahezu beispiellose Kombination aus Cybersicherheit-Fähigkeiten und strukturiertem (Rück-)Versicherungs- sowie Portfoliomanagament.
VORSTANDSDIALOG CYBERRISIKEN
Von einem treuhänderischen, Risikomanagements- und Shareholder-Standpunkt aus betrachtet, sind Cyberrisiken im Wesentlichen ein Vorstandsthema. Wir arbeiten erfolgreich mit Vorständen in verschiedenen Zuständigkeitsbereichen auf Corporate-, Versicherungs- und Rückversicherungsebene zusammen. Unsere Arbeit basiert auf einer fundierten Cyberrisiko- und globalen Assekuranzexpertise. Dafür nutzen wir unsere eigens entwickelte Bewertungslogik, die Daten über Bedrohungen, Experteneinschätzungen und mathematische Simulationstechniken kombiniert.
CYBERRISIKO-AGGREGATION
Die Aggregation des Cybermarktes ist noch sehr jung und befasst sich mit einer Vielzahl von Ungewissheiten, wie etwa vor 25 Jahren in der Nat-Cat-Modellierungsszene. Wir sind davon überzeugt, einer der wenigen Spezialisten im Cyberrisiko-Management zu sein, die bereits erfolgreich affirmative und vor allem „stille“ Cyber-Aggregationsservices, rund um ein integriertes Risiko-Aggregationsmodell, für Rückversicherungs-, Versicherungs- und Geschäftskunden bereitstellen.
VERTRAGSBEWERTUNG CYBERRISIKO
Die Bewertung des Wortlauts von Verträgen (@Hacker’s Cyber House Principles) ist unser firmeneigener Weg, um die Anfälligkeit für Cyberbedrohungen zu bewerten. Ein fundiertes Verständnis der Anfälligkeit ist ausschlaggebend für die Definition relevanter Ereignisse, die sowohl non-affirmative („stille“) und affirmative Risiken und Portfolios einem Belastungstest unterziehen können. Im Laufe der letzten 36 Monate haben wir nicht nur ein einzigartiges Verständnis der gängigsten affirmativen Policen auf dem Markt entwickelt (einzeln/Nachtrag), sondern auch eine unvergleichliche Datenbank aufgebaut, um stille Risiken über mehr als 30 Branchen zu berücksichtigen und so die Angreifbarkeit von Verträgen in Bezug auf cyber-wirtschaftliche und Versicherungsverluste zu identifizieren und zu bewerten.
WISSENSTRANSFER ZU CYBERRISIKEN
Wir haben für Geschäftsführungen und Spezialisten aus den Bereichen Assekuranz, Schadensfälle, Risikomanagement und Recht eine stufenbasierte Herangehensweise („Module“) an Cyberrisikomanagement entwickelt, die die Themen Cybersicherheit, Bedrohungsinformationen und Risikoeinschätzung umfasst und anhand von konkretem Wissenstransfer, Trainings und Schulungen mit Schwerpunkt Cyberrisiken vermittelt.
ERFOLGSGESCHICHTE
2020 arbeiteten wir mit einer multinationalen, globalen Versicherungsgruppe zusammen. Zuerst haben wir über zwei halbe Tage hinweg ein Live-Online-Training zu stillen Cyberrisken für Dutzende Versicherer aus Europa, Asien und Südamerika durchgeführt, um Bewusstsein dafür zu schaffen, was eine stille Cyberbedrohung ausmacht.
Erfolgreich wurde der Wissenstransfer und die Bewertung der Anfälligkeit für stille Cyberbedrohungen für die Bereiche Eigentum, Energie, Seefahrt und Haftung eines globalen Rückversicherungsportfolios einer Versicherungs- und Rückversicherungsgruppe mit Sitz in Europa abgeschlossen. Das Projekt ging über sechs Monate und umfasste eine breit gefächerte Sichtung direkter Versicherungsverträge und Rückversicherungsverträge als repräsentative Stichprobe für eine vollständige Portfolio-Aggregation.
Im Laufe der letzten 18 Monate hatten wir zahlreiche Beratungsmandate auf Geschäftsführungs- und Vorstandsebene. Diese umfassten ein breites Spektrum an Versicherungen, einschließlich Eigentum, Leben, Sonderversicherungen sowie Kfz, Unfall und Gesundheit, und bedienten die wachsende Nachfrage nach einem umfassenden Verständnis und der Quantifizierung von Cyber-Aggregationsrisiken auf Vorstands- und Geschäftsführungsebene. Drei Perspektiven standen dabei im Mittelpunkt: 1. Unternehmen als Ziel von Cyberkriminellen, 2. (Rück-)Versicherungsunternehmen mit stiller als auch affirmativer Gefährdung bei Angebot von Versicherungsprodukten für den Cyberbereich, 3. Beratung, wie diese Cybergefährdung in die eigene Risikoeinschätzung einzubinden ist.
2020 haben wir für einen globalen Sonderversicherungsträger ein Rahmengerüst für seine stille und affirmative Cyberbewertung und -aggregation entwickelt, welches der Platzierung von Rückversicherungen und deren Abwicklung dient. Das Projekt umfasste die Bewertung zahlreicher Verträge in ganz Europa, Nordamerika und dem Asiatisch-Pazifischen Raum, inkl. affirmativer Portfolios. Die Methodik des Wissenstransfers wurde 2021 in den verschiedenen Repräsentanzen eingeführt.
22019 hat Peter Hacker eine umfassende Studie zu Cyberverlusten abgeschlossen, die stille und affirmative, katastrophale Aggregationsmodelle für den Markt in Singapur und die MAS (Zentralbank für Singapur) umfasste und das Szenario einer globalen Cyberkatastrophe samt ihrer Konsequenzen für die Versicherungsbranche bewertete. Die Studie wurde von einer Reihe von führenden, direkten und Rückversicherungsmärkten gestützt und war schon Thema auf der SIRC 2017.
SERVICEVERSPRECHEN
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Wir helfen unseren Mandanten dabei, selber zu Experten zu werden und immer einen Schritt voraus zu sein. Daher ist es unser Ziel, gemeinsam auf Kundenseite einen Wettbewerbsvorteil aufzubauen und diesen zu unterstützen, so es der Markt zulässt. Wir bevorzugen Kunden, die aktiv am Prozess mitwirken, ihre internen Ressourcen nach Bedarf teilen und offen sind für maßgeschneiderte und vollständig durchdachte Lösungen, anstatt einfach nur von der Stange zu kaufen.
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Wir schätzen eine ausgewogene Herangehensweise. Was auch immer wir unseren Kunden mit unserer tatkräftigen Unterstützung zu entwickeln helfen, gehört anschließend dem Kunden. Doch die Tools, Rahmengerüste, Algorithmen oder Anwendungen, die von uns entwickelt wurden und anschließend vom Kunden weiterverwendet werden, bleiben unser Eigentum. Wir werden sie dem Kunden aber zu einem wettbewerbsfähigen Preis zur Verfügung stellen. Wir arbeiten mit unseren Kunden nicht exklusiv zusammen, sondern auf Basis von Vertraulichkeit und Verschwiegenheit, um den Wettbewerbsvorteil des Kunden zu sichern.
UNTERSCHEIDUNGSMERKMAL
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Wir verfügen über eine hochaktuelle Methodik zur Analyse und Risikoaggregation von Risikolandschaften und Vertragstexten.
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Wir haben unseren manuellen Ansatz in ein mehrsprachiges, KI-basiertes Tool für groß angelegte, automatisierte Formulierungsbewertungen eingebettet.
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Dabei decken wir die komplette Wertschöpfungskette ab. Von der Analyse von Vertragsformulierungen über die Erstellung von relevanten Portfolioereignissen, Risikoaggregation und Wissenstransfer zu den Stakeholdern des Kunden.
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Dabei decken wir die komplette Wertschöpfungskette ab. Von der Analyse von Vertragsformulierungen über die Erstellung von relevanten Portfolioereignissen, Risikoaggregation und Wissenstransfer zu den Stakeholdern des Kunden.
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Wir bepreisen unsere Services und suchen keine Kompensation durch andere verbundene oder unabhängige Transaktionen. Weder Maklerunternehmen, Datenanbieter noch (Rück-)Versicherer haben Einfluss auf unsere Unternehmung. Daher gibt es keinerlei Konflikte, wenn wir für unsere Kunden arbeiten.
VERÖFFENTLICHUNGEN
Als globaler Spezialist auf diesem wachsenden Risikogebiet müssen wir auch über fundiertes Verständnis des Business-Ökosystems verfügen. In den letzten 24 Monaten haben wir Beziehungen zu Aufsichtsbehörden, Entscheidungsträgern, globalen Rating-Agenturen, Cybersicherheit-Think-Tanks und Versicherungsstatistikern aufgebaut. Unsere Expertenmeinungen und fortschrittlichen Ausführungen werden in zahlreichen Publikationen aufgegriffen, z. B. in Asia Insurance Review, Commercial Risk, Reinsurance.bm und Artemis.
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GLOBALE MANDATE
Distinction.Global ist eine privat geführte Kombination aus Think-Tank, hochmoderner Beratungsfirma und Cyber-Observatorium mit Schwerpunkt im Versicherungs- und Finanzmarkt. Wir haben bereits erfolgreich auf allen Kontinenten agiert und zahlreichen Versichern, Rückversicherungsunternehmen und Versicherten unsere Dienste zur Verfügung gestellt. Unser Hauptsitz liegt in Uetikon am See, Zürich, Schweiz. Obwohl wir eine Lean-Organisation sind, verfügen wir über global anerkannte Expertise in den Bereichen Cybersicherheit, Cyberkriminalität, rechtliche und Versicherungsfragen und Mathematik sowie über ein breites Industrienetzwerk. So sind wir auf einzigartige Weise mit hoch relevanten, multilingualen Parteien vernetzt, die in der Cyberrisikobranche tätig sind.
Mit über 250 Keynotes, Vorstandsberatungen und Dutzenden von Mandaten auf der ganzen Welt in den letzten 10 Jahren ist Distinction.Global und sein Gründer und Geschäftsführer Peter Hacker global als führender Experte für Cyberkriminalität, digitale Revolution und Versicherung anerkannt. Peter spricht fließend Deutsch, Englisch, Französisch, Spanisch und Portugiesisch.
